![صندوق سرمایه گذاری بورسی
صندوق سرمایه گذاری بورسی](http://dl.molisy.ir/wp-content/uploads/20210304/sandogh001.jpg)
داشتن اطلاعات و داده های مناسب، كافی و به موقع از اهمیت بسیار زیادی در تصمیم گیری های سرمایه گذاران برخوردار است. در عین حال گردآوری داده ها و پردازش بر روی آن ها از سابقه چندانی در بازار سرمایه كشور برخوردار نبوده [ادامه]
راهنمای سایت: 84301300-021 فکس: 88748189-021
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
داشتن اطلاعات و داده های مناسب، كافی و به موقع از اهمیت بسیار زیادی در تصمیم گیری های سرمایه گذاران برخوردار است. در عین حال گردآوری داده ها و پردازش بر روی آن ها از سابقه چندانی در بازار سرمایه كشور برخوردار نبوده [ادامه]
راهنمای سایت: 84301300-021 فکس: 88748189-021
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
داشتن اطلاعات و داده های مناسب، كافی و به موقع از اهمیت بسیار زیادی در تصمیم گیری های سرمایه گذاران برخوردار است. در عین حال گردآوری داده ها و پردازش بر روی آن ها از سابقه چندانی در بازار سرمایه كشور برخوردار نبوده [ادامه]
راهنمای سایت: 84301300-021 فکس: 88748189-021
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
داشتن اطلاعات و داده های مناسب، كافی و به موقع از اهمیت بسیار زیادی در تصمیم گیری های سرمایه گذاران برخوردار است. در عین حال گردآوری داده ها و پردازش بر روی آن ها از سابقه چندانی در بازار سرمایه كشور برخوردار نبوده [ادامه]
راهنمای سایت: 84301300-021 فکس: 88748189-021
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
کلیه حقوق این سایت متعلق به شركت مديريت فناوري بورس تهران می باشد.
به طور خلاصه کار صندوق ها این است که مبالغ کوچک را جمع آوری می کنند و این سرمایه جمع شده را به صورت تخصصی در حوزه های مختلف
تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هر سودی که از بابت این فعالیت
حاصل شد به نسبت سهم هر سرمایه گذار تقسیم می شود. مدیر صندوق هم بابت فعالیت حرفه ای کارمزد
دریافت می کند.
حوزه های فعالیت این صندوق ها می تواند اوراق بهادار، ارز، طلا و حتی ساختمان یا یک پروژه باشد.
صندوق سرمایه گذاری بورسی
۲۷ سال نگاه حرفهای به بازار سرمایه
آزادی مالی، یکی از اهدافی است که سرمایه گذاران به دنبال آن هستند. رسیدن به این آزادی، نیازمند آشنایی با انواع روشهای سرمایه گذاری است تا بتوانیم از این راه، هم ارزش داراییهای خود را حفظ کنیم و هم قدمی برای رشد آنها برداریم. به قول «رابرت کیوساکی» پس انداز کردن پولی که هر روز در حال از دست دادن ارزش خود است به تنهایی کافی نیست، بلکه این سرمایه گذاری است که شما ثروتمند میکند. بورس، یکی از روشهای سرمایه گذاری به شمار میرود. اگر این روش به درستی و با مهارت انجام شود میتواند بازدهی مناسبی را برای سرمایه گذار به ارمغان بیاورد. اما شاید همه مردم از مهارت، اطلاعات یا زمان کافی برای این سرمایه گذاری برخوردار نباشند. به همین دلیل آنها باید با استفاده از روشهای غیرمستقیم سرمایه گذاری از ارزش پول خود محافظت کنند. در این قسمت از خانه سرمایه به موضوع «صندوق سرمایه گذاری» میپردازیم.
بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصتهای سرمایه گذاری موجود و … به تنها گزینهای که برای پسانداز پول خود فکر میکنند، بانک است. در نتیجه، فرصت کسب بازدههای بیشتر را از دست میدهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه گذاران قرار میدهد، صندوقهای سرمایه گذاری است. این صندوقها برای افرادی که قصد دارد به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند یا اینکه زمان و اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند مناسب است. با این کار، سرمایه گذار امکان دستیابی به بازدهی بالاتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد. یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعهای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. میتوانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد مختلف، پولهای خود را روی هم میگذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری میکنند.
اگر به سرمایه گذاری در صندوقهای سرمایه گذاری علاقه دارید ویدیوی زیر را از دست ندهید.
صندوق سرمایه گذاری بورسی
صدها یا هزاران نفر، مبلغی از دارایی خود را نزد این صندوقهای سرمایه گذاری میگذارند. مجموعه همه این مبالغ، دارایی صندوق را شکل میدهد. برای اینکه سهم هر فرد از این دارایی کلی و بزرگ مشخص شود و همچنین ورود و خروج به صندوق آسان باشد، مجموعه دارایی صندوقهای سرمایه گذاری به بخشهایی به نام «واحد» یا «یونیت» تقسیم میشود که قیمتی معادل صد هزار تومان یا بیشتر دارند. بنابراین هر فرد در مراجعه به صندوقهای سرمایه گذاری میتواند یک یا چند واحد را خریداری کند. هنگام خروج نیز میتواند یک یا چند یا همه واحدهای خود را به فروش برساند. در نتیجه، امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک برای افراد وجود دارد. علاوه بر این، در صورت نیاز به وجه نقد، نیازی به خروج همه سرمایه از صندوق وجود ندارد و میتوان به میزان نیاز از آن برداشت کرد، بدون آنکه به میزان بازدهی آسیبی وارد شود.
قیمت واحدهای سرمایهگذاری در صندوقهای غیرقابل معامله، ۲ الی ۳ روز کاری بعد مشخص میشود. به همین دلیل، هنگامی که افراد برای سرمایهگذاری به یک صندوق مراجعه میکنند، از آن میخواهند تعداد واحد مشخصی را برایشان صادر کند. پس از گذشت ۳ روز و مشخص شدن قیمت، صندوق، واحدها را صادر میکند. با توجه به تغییر همیشگی قیمت واحدها، میان مبلغ پرداخت شده و مبلغ واحدهای خریداری شده، مابهالتفاوتی وجود خواهد داشت که صندوق، آن را بهحساب فرد بازگشت میدهد. هنگام فروش نیز، پس از ارائه درخواست فروش واحد، دو روز زمان نیاز است تا قیمت واحدها مشخص شود و واحدهای فرد فروخته یا ابطال شود.
یکی دیگر از مزیتهای بزرگ صندوقهای سرمایه گذاری، متنوع بودن آنها است. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسکپذیری، نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. در واقع، تفاوت اصلی انواع صندوقهای سرمایه گذاری در ترکیب داراییهای آنها است. به این معنی که صندوقها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینههای کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و در گزینههای با ریسک بیشتر در بازار بورس سرمایه گذاری میکنند. در ادامه با انواع صندوقهای سرمایه گذاری آشنا میشویم.
این نوع صندوقها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از داراییهای خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند. باقیمانده داراییهای صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری میشود. این صندوقها مناسب افرادی است که ریسکپذیری پایینی دارند چون علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردار هستند. این صندوقها در دورههای از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت میکنند. قابلیت نقد شوندگی آنها نیز بالا است؛ یعنی شما به راحتی میتوانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوقها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران میشود. در نهایت اینکه این صندوقها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری میکنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار میروند.
با توجه به توسعه ابزارهای مالی در ایران شاهد انتشار اوراق مشارکت، گواهیهای سپرده بانکها و شرکتهای مختلف خصوصی و دولتی هستیم. برای اینکه این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپردههای بانکی هستند. از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع باعث میشود تا بسیاری از سرمایه گذاران به سمت این اوراق جذب شوند. صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز بخش قابل توجهی از سرمایههای خود را در این اوراق سرمایه گذاری میکنند تا از این دریچه بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپردههای بانکی ایجاد کنند. در ضمن، برخی از صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوقهای مشابه سود پرداخت میکنند. مثلا اگر صندوقهای دیگر سود ۲۰ درصدی بپردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت میکند.
این نوع از صندوقها حداقل ۷۰% از داراییهای خود را در سهام سرمایه گذاری میکنند. ۳۰% باقیمانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشود. این کار باعث میشود که ریسک این نوع صندوقها نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر شود. به دلیل اینکه بخش زیادی از داراییهای این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری میشود، در نتیجه این نوع از صندوقها حداقل سود تضمین شده ندارند. این صندوقها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند. با سرمایه گذاری در این نوع صندوقها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفهای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری میشود. به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند؛ اما از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران کنند؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است، میزان بازدهی و سودآوری این صندوقها نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوقها ضامن نقد شوندگی هم دارند.
هرگاه یک صندوق سرمایه گذاری سهام یا مختلط، عرضه اولیه شد پیشنهاد میگردد تا بخشی از سرمایه خودتان را بابت خرید واحدهای آن تخصیص بدهید. چون تجربه نشان داده که ارزش واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری تازه تاسیس طی سه الی پنج سال بازدهی خارقالعادهای را محقق میکنند و سرمایه گذاری ایمنی محسوب میشوند. از طرفی، تعداد صندوقهای سرمایه گذاری در سهام کم نیستند و هر کدام از آنها با توجه به قدمتشان قیمتهای مختلفی – از ۳۰۰ هزار تومان به بالا – دارند. شاید بپرسید: «چگونه یک صندوق را انتخاب کنم؟» شما میتوانید با مراجعه به سایت «fipiran» سابقه عملکرد صندوقهای مختلف سرمایه گذاری در سهام یا مختلط را مقایسه کنید. معمولا صندوقهای سرمایه گذاری مختلف در صنایع خاصی سرمایه گذاری میکنند. از آنجایی که حجم بزرگی از سرمایه را در اختیار دارند جابهجاییهای مداومی در بین صنایع مختلف بورسی انجام نمیدهند، بنابراین شما ضمن بررسی روند عملکردی صندوقها به سایت آنها هم مراجعه کنید و ببینید که تمرکز سرمایه گذاری این صندوق در چه صنایعی است تا از این دریچه بتوانید واحدهای یک صندوق موفق را خریداری کنید.
این نوع از صندوقها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری میکنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپردههای بانکی سرمایه گذاری میشود. به صورت کلی میتوان گفت این نوع از صندوقهای سرمایه گذاری از نظر سطح ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری در سهام قرار میگیرند. سرمایه گذاری در این نوع از صندوقها به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه میشود. چون بیش از نیمی از داراییهای آن در سهام سرمایه گذاری میشود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از داراییهای صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه گذاری میشود. این صندوقها نیز پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت دارند. ولی به دلیل سرمایه گذاری بخشی از داراییها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوقها ضامن نقد شوندگی دارند.
فعالیت اصلی این صندوقها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا داراییهای فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته میشود. عملکرد این نوع از صندوقها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. میتوان گفت مهمترین ویژگی این صندوقها داد و ستد پذیری واحدهای سرمایه گذاری آنها در بازار سرمایه است. به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوقها به شیوه معاملات سهام عادی، در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت میپذیرد. صندوقهای قابل معامله میتوانند هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری که گفتیم باشند. ریسک متفاوتی که این نوع از صندوقها نسبت به سایر صندوقهای گفته شده دارند، این است که واحدهای سرمایه گذاری آنها در بورس خرید و فروش میشوند. پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز میتواند بر قیمت آنها تاثیر بگذارد. همچنین خرید و فروش این صندوقها از طریق بورس میتواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک کند.
بسیاری از مردم دوست دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را حفظ کنند. اما اتفاقهایی مانند گم یا ربوده شدن، همیشه پیش روی این نوع از سرمایهگذاریها بوده است. صندوقهای سرمایه گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته شدهاند، به کسب بازده میپردازند. در نتیجه، سرمایهگذاران علاوه بر رهایی از مشکلاتی که برایتان گفتیم، میتوانند با ارقام خرد در طلا سرمایهگذاری کنند. البته این صندوقها میتوانند مازاد داراییهای خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپردهها و گواهی سپرده بانکی سرمایهگذاری کنند.
برای ایرانیها سرمایهگذاری در مسکن همیشه یکی از بهترین گزینهها به شمار میرود؛ نوعی از سرمایهگذاری که به مبالغ بسیار بالایی نیاز دارد. صندوقهای سرمایه گذاری زمین و ساختمان، صندوقهایی هستند که سرمایههای کوچک اشخاص حقیقی یا حقوقی را به منظور سرمایهگذاری در پروژههای بزرگ ساختمانی جذب میکنند. با این کار امکان استفاده سرمایهگذاران خرد از فرصتهای سرمایهگذاری در پروژههای بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم میشود.
صندوق سرمایه گذاری پروژه، صندوقهایی هستند که منابع مالی سرمایهگذاران را برای تأمین مالی پروژههای صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میکنند. هدف از تشکیل این نوع صندوقها، جمعآوری سرمایه از متقاضیان و اختصاص وجوه جمعآوری شده به ساخت و بهرهبرداری انواع پروژههای دارای توجیه است.
صندوقهای سرمایه گذاری نیکوکاری، امکان نوعی جدید و جذاب از سرمایهگذاری نیکوکارانه را فراهم آوردهاند. در این شیوه، صندوقهایی با اهداف خاص مانند حمایت از جایزه بینالمللی المصطفی (مشهور به نوبل اسلامی)، ورزش کشتی یا حتی باشگاههای ورزشی تأسیس میشوند. افرادی که قصد حمایت از این اهداف نیکوکارانه را دارند، بهجای پرداخت پولی که پس از یکبار پرداخت و هزینه شدن به پایان میرسد، در این صندوقها سرمایهگذاری میکنند و سود ناشی از این سرمایهگذاری بهصورت همیشگی به آن هدف اعطا میشود. البته فرد میتواند بخشی از سود ناشی از این سرمایهگذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن هدف در نظر بگیرد.
بعضی از کسب و کارها به جای طی یک مسیر خطی، مسیری نمایی و شتابگونه را طی میکنند. البته یا به سمت رشد و موفقیت یا به سمت افول و ورشکستگی. البته امکان دوم به مراتب بیش از اولی است اما همان تجربههای معدود موفقیت مانند «گوگل»، «آمازون»، «دیجی کالا»، «اسنپ» و … به قدری پولساز و سودآور هستند که همه شکستها را جبران میکنند. عدهای از افراد، سرمایهگذاری در چنین صندوقهایی را ترجیح میدهند؛ صندوقهایی که بر ایدهها و کسبوکارهای نوآورانه سرمایهگذاری میکنند و ممکن است سودی فراوان عاید افراد کنند.
همانطور که از نامشان پیدا است نوعی تخصصی از صندوقها هستند که بازارگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش تعیین شدهای را بر عهده دارند. بازارگردانی به معنای خریدوفروش سهمهای شرکت یا صنعتی خاص است که موجب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگهداشتن بازار میشود.
صندوقهای سرمایه گذاری شاخصی، صندوقهایی هستند که منابع مالی جمعآوری شده را درست به شکلی سرمایهگذاری میکنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخصهای بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.
اکثر صندوقهای سرمایه گذاری یک سایت منحصر به خود صندوق دارند. شما در سایت صندوقهای سرمایه گذاری میتوانید اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه گذاران، مدیران سرمایه گذاری صندوق و همچنین اساسنامه و امیدنامه صندوق را مشاهده نمایید. قیمت صدور یعنی قیمتی که اگر بخواهید یک واحد صندوق را خریداری کنید، باید بپردازید. قیمت ابطال نیز یعنی قیمتی که اگر بخواهید یک واحد سرمایه گذاری صندوق را به فروش برسانید، به دست میآورید. این قیمتها معمولا نزدیک به «NAV» صندوق هستند. مثلا اگر به سایت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت «گنجینه زرین شهر» مراجعه کنید صفحه زیر را میبینید که اطلاعات صندوق در آن آمده است:
برای پیدا کردن صندوق سرمایه گذاری مورد نظرتان میتوانید از سایت شرکت «فناوری مدیریت بورس تهران» به آدرس «www.fipiran.com» استفاده کنید. در این سایت، اطلاعات مختلفی راجع به صندوقهای سرمایه گذاری وجود دارند که با استفاده از آنها میتوانید بازدهی صندوقهای مختلف را در بازههای زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید، صندوقها را از جهتهای مختلف با یکدیگر مقایسه کرده و در نهایت صندوق مناسب با ویژگیهای خودتان را انتخاب کنید. در شکل زیر میتوانید مقایسه صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت را مشاهده کنید:
برای این کار باید با در دست داشتن مدارک مورد نیاز به شعب منتخب آن صندوق مراجعه کنید. این شعب از طریق خود صندوق معرفی میشوند؛ مثلا بانک، شرکت کارگزاری یا یک شرکت تامین سرمایه میتوانند شعب منتخب صندوق باشند. این شعبه، مدارکی مانند شناسنامه، کارت ملی و شماره حسابتان را از شما درخواست میکند. همچنین باید به اندازه مبلغی که میخواهید در صندوق سرمایه گذاری کنید، به شماره حسابی که از طرف صندوق معرفی میشود پول واریز کنید. پس از تکمیل فرمهای مورد نیاز و گذراندن تشریفات لازم، گواهی واحدهای سرمایه گذاری، برای شما صادر خواهد شد.
این موضوع کاملا به شرایط شما در عرصه معاملهگری در بازار سرمایه بستگی دارد. اگر فردی هستید که تمایل زیادی به سرمایه گذاری در بازار بورس دارید اما وقت، دانش و مهارت لازم را در این حوزه ندارید بدون تردید، صندوق سرمایه گذاری سهامی و مختلط، گزینه ایدئالی برای شما محسوب میشوند. با توجه به حجم سنگین سرمایه در اختیار صندوقهای سرمایه گذاری، معمولا در دوران رونق بازار سرمایه ارزش واحدهای سرمایه گذاری صندوقها با رشد قابل توجهی روبهرو میشود و در سایر دوران، عملکردی خنثی از خودش نشان میدهد. با این وجود، بسیاری از معاملهگران بازار سرمایه، بخشی از سرمایه بورسی خود را به خرید واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری با سابقه درخشان تخصیص میدهند تا بتوانند عملکرد مضاعفی را در بازار تجربه کنند. بنابراین، با توجه به سابقه معاملاتی خود و ارزیابی صندوقهای مختلف پیشنهاد میگردد تا بخشی از سرمایه خود را به خرید واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری اختصاص بدهید.
نویسنده:پیمان باغچه سرا
به این مقاله امتیاز دهید
میانگین امتیازات: ۴ / ۵. تعداد امتیاز: ۶۲
اولین نفری باشید که به این مقاله امتیاز میدهید
من هموطن شما در خارج از کشور هستم. اتفاقی وارد وب سایت شما شدم. چقدر زحمت کشیده شده بر روی این سایت و چه اطلاعات با ارزشی و با جزئیات کامل ارائه شده. ای کاش هموطنان ما بتونن از این اطلاعات استفاده کنند و مثل مردم اروپا و آمریکا که سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری (فاند ها) معمولا بزرگترین بخش سرمایه گذاریشون رو تشکیل میده از این امکان در ایران هم استفاده کنند خصوصا برای آینده کودکانشون در این صندوق ها شروع به پس انداز کنند.
Keep up the good work
باسلام دوست عزیز
موفق باشید
بسمدا الله الرحمن الرحیم العلیم الحکیم … الحمد الله رب العالمین.. با تشکر از مطالب مفید و کاربردی شما
سلام خواهش میکنم خوشحالیم که از آموزش های رایگان خانه سرمایه استفاده کردین و براتون مفید بوده
سلام. من اطلاعاتی درباره سرمایه گذاری صندوق ندارم. رفتم حساب بازکردم.و مراحل رو انجام دادم برای صندوق سرمایه گذاری سود ثابت. بعد کارمند بانک بدون اینکه رسیدی چیزی بهم بده گفت انجام شد میتونی بری. آیا باید کاغذی یا رسیدی چیزی بهم میداد؟
باسلام دوست عزیز
باید مطالبه رسید می کردید
ممنون از پاسخ شما ……..
چند روز پیش پیام فرستادم خدمتتون و پاسخ هم دادید و تشکر..فقط میخاستم بگم منظور من از صندوق سرمایه گذاری >>>صندوق سرمایه**** بود…و میخاستم بدونم مبلغی که گذاشتم برای سرمایه گذاری با توجه به اینکه بعد از ۴٫۵ ماه که کلا ۴۰میلیون گذشته الان ۱۳میلیون ت کم شده و مشکلی نداره/؟ هنوز صبر کنم..؟؟؟.حالا سود هم که نکنم مشکلی نیست و میخاستم بدونم اصل سرمایه من کسر نمیشه…..؟لطفا اینم پاسخ بدید تشکر فراوان
باسلام دوست عزیز
توصیه بر سهامداری می باشد و بازار رشد خواهد داشت
با سلام و احترام …
من تقریبا چهار ماه و نیم هست توی یکی از صندوقهای سرمایه گذاری مبلغ چهل تومن پول گذاشتم و الان حدود ۱۱ میلیون تومن از پولم کم شده و ضرر کردم.. سودی اضافه نشده بلکه از پولمم کم شده…به نظرتون کل پولم از دست نمیره ؟؟؟و یا اینکه به نظر شما صبر کنم شاید درست بشه…لطفا پاسخ بدید… تشکر و سپاس فراوان
صندوق سرمایه گذاری بورسی
باسلام دوست عزیز
صبوری کنید. نگرانی از این بابت وجودندارد بورس محل نوسان است هراس نداشته باشید و سهامداری کنید
من چهار ماهه توی یکی از صندوقهای سرمایه گذاری
پول گذاشتم
و الان دیدم حدود ۱۴ میلیون از پولم کم شده و ضرر کردم
واقعا از تعجب شاااخ در اوردم
مکه میشه نه تنها سودی اضافه نشده
بلکه از پولمم کم شده
هیچ مرجعی هم ندارن بپرسم چرا کم شده
هیچ سودی بهم ندادی
بلکه از نرخ آن ای وی هم کم شده
واقعا نباید این صندوقها برای بازارگردانی شون پاسخگو باشن؟؟؟
خوب ادم خودش مستقیم بذاره توی بورس بیشتر سود میکنه
همین اندازه هم ضرر
با سلام و احترام
بله درست میفرمایید. این به دلیل ریزش بازار طی حدوداً دو ماه اخیر است.
هر چند صندوقهای سرمایهگذاری توسط کارشناسان و معاملهگران حرفهای مدیریت میشوند، اما در مواقع ریزش یکپارچه بازار سرمایه آنها نیز قطعاً تحت تأثیر قرار گرفته و زیانده میشوند.
سرمایهگذاری مستقیم نیازمند داشتن تخصص تحلیلی و صرف زمان است. افراد غیرحرفهای در چنین وضعیتی معمولاً بیشتر از صندوقها زیان میکنند!
برای ارائه توضیحات با کارشناسان صندوق تماس بگیرید.
نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخشهای موردنیاز علامتگذاری شدهاند *
دیدگاه
نام *
ایمیل *
وب سایت
ذخیره نام، ایمیل و وبسایت من در مرورگر برای زمانی که دوباره دیدگاهی مینویسم.
صندوق سرمایهگذاری یا Mutual Fund مجموعهای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایهگذاری واسطهای را برای شما بوجود میآورد.
[توضیح پس از جدول را حتما بخوانید]
صندوق سرمایهگذاری یا Mutual Fund مجموعهای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که فرصت سرمایه گذاری واسطهای را برای شما بوجود میآورد. اغلب افرادی که قصد سرمایهگذاری غیرمستقیم و با حداقل ریسک در بورس را دارند، جامعه هدف صندوقها محسوب میشوند و درواقع صندوقهای سرمایهگذاری که زیر نظر سازمان بورس و برخی بانکها و موسسههای اعتباری فعالیت میکنند، نقش واسطه مالی را برای این افراد ایفا میکنند تا سرمایهگذاری کم ریسکتر و حرفهایتری داشته باشند. در حال حاضر سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری در بازار ایران به بیش از ۱۱۵۰۰۰ میلیارد تومان رسیده است.
شما برای سرمایهگذاری در صندوقها نیاز به دانش حرفهای بورس نخواهدی داشت. علاوه بر این زمان زیادی هم از شما نخواهد گرفت و درگیر کارهای اداری و مالی چندانی نیستید، چرا که بیشتر موارد توسط مدیر و متولی صندوق انجام میشود.
با حداقل مبلغ نیز میتوانید در صندوقها سرمایهگذاری کنید و در کمترین مدت میتوانید واحد سرمایهگذاری خود را نقد کنید.
صندوق سرمایه گذاری بورسی
صندوق ETF چیست؟
صندوقهای سرمایهگذاری را بهواسطه نوع سرمایهگذاری و ترکیب داراییها که دارند و اهدافی که دنبال میکنند میتوان دستهبندی کرد. صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایهگذاری سهامی، صندوق سرمایهگذاری مختلط، صندوق قابل معامله، صندوقهای نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوقهای بازار گردان ازجمله آنها هستند که در بین آنها صندوقهای درآمد ثابت، سهامی و مختلط در اولویت سرمایهگذاری برای سرمایهگذاران هستند.
اگر به دنبال سرمایهگذاری با کمترین ریسک ممکن هستید، صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت بهترین انتخاب برای شماست. بیشترین حجم دارایی این صندوقها (بعضاً تا 90 درصد) در قالب سپردههای بانکی، گواهی سپرده بانکی اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایهگذاری میشود. ضمن اینکه بخش اندکی از دارایی صندوق نیز در بورس سرمایه میشود. سود غالبا تضمینشده این صندوقها در مقاطع عمدتاً در مقاطع یکماهه و بعضاً در مقاطع سهماهه پرداخت میشود. مشتریانی که به هر دلیل در کوتاهترین زمان ممکن (حداقل یک ماه) نیاز به دریافت سرمایه خود باشند، بهراحتی میتوانند با ابطال واحدهای خود، سرمایهشان را بهصورت نقدی دریافت کنند.
با توجه به اینکه حداکثر داراییهای این صندوق (حداقل 70 درصد) بهصورت سهام در بورس سرمایهگذاری میشود، امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و به همین دلیل ریسک سرمایهگذاری در آن بالاست. این صندوق بیشتر مدنظر آن دسته از سرمایهگذارانی است که اهل ریسک هستند و تمایل دارند باواسطه قرار دادن صندوق سرمایهگذاری و استفاده از تجربیات کارشناسان و مدیران صندوق در بورس فعالیت داشته باشند. اگرچه ریسک صندوق های سرمایه گذاری بورسی نسبت به صندوق با درآمد ثابت بیشتر است و تضمین حداقل سود وجود ندارد اما این شانس برای سرمایهگذاران وجود دارد که بازدهی و سود بیشتری را نصیب خودشان کنند.
اگر برای سرمایهگذاری حد وسطی از ریسکپذیری را دارید، صندوق مختلط بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. در این صندوق، حداقل 40 درصد از میزان داراییها بهصورت سپرده بانکی و اوراق مشارکت و مابقی داراییها در بورس سرمایهگذاری میشود. با توجه به سرمایهگذاری بخشی از داراییها در بورس، سود تضمینشده در این صندوق وجود ندارد اما احتمال سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت وجود دارد.
برای سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری باید به تعداد حداقل سرمایهگذاری که در هرکدام از صندوقها متفاوت است، واحد (Unit) سرمایهگذاری توسط متقاضی خریداری شود که قیمت آن در زمان پذیرهنویسی حدود 100 هزار تومان و پس از آن برابر با ارزش روز واحدهای سرمایهگذاری است. جهت انجام امور احراز هویت شما باید همراه با مدارک شناسایی خود به دفاتر کارگزاری یا شعب منتخب صندوق مراجعه و بعد از انجام پر کردن فرمهای لازم، بهصورت اینترنتی تعداد واحد لازم را با توجه به میزان مبلغی که برای سرمایهگذاری در نظر گرفتهاید، خریداری کنید. نکته مهم اینکه قیمت صدور (خرید) واحدهای سرمایهگذاری شما بر اساس NAV اولین روز کاری پس از ارائه درخواستتان محاسبه میشود و مبلغ واریزی شما علیالحساب است.
چطور صدور (خرید) بهتری انجام دهیم؟
قطعاً برای افرادی که تمایل به سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری دارند این سؤال پیشآمده که چطور میتوانند، بهترین انتخاب را در بین صندوقهای سرمایهگذاری داشته باشند. بدون شک بررسی عملکرد هفتگی، ماهانه، سهماهه و سالانه صندوقها میتواند کمک بزرگی برای مقایسه صندوقها باشد. بررسی روند نوسانات صندوقها از طریق نمودارهای NAV که در سایت اکثر صندوقها قابلدسترسی است و همچنین مقایسه میزان ترکیب دارایی صندوقها میتواند نقشه راه خوبی برای یک انتخاب خوب و کم ریسک تر باشد.
منظور از ضامن نقد شوندگی چیست؟
اینکه هر زمان شما برای نقد شدن واحدهای خریداریشده اراده کنید و در کمترین زمان ممکن پول خود را از صندوق خارج کنید، یکی از مزیتهای مهم صندوقهای سرمایهگذاری محسوب میشود. درواقع هنگام فروش واحدهای سرمایهگذاری خود، شما در جایگاه فروشنده و ضامن نقد شوندگی صندوق در جایگاه خریدار قرار میگیرد و در زمان تعیینشده در قرارداد (24 تا 72 ساعت کاری) سرمایه شما تبدیل به پول نقد میشود. ضمن اینکه در برخی صندوقها پرداخت حداقل سود تضمینشده نیز، دارای ضمانت است. در حال حاضر در خصوص اینکه بانکها میتوانند ضامن نقد شوندگی صندوقهای سرمایهگذاری باشند یا خیر، قوانین و مقررات اجرایی یکسانی وجود ندارد و درحالیکه بسیاری از صندوقها اعلام میکنند که امکان ضمانت از سوی بانکها وجود ندارد، برخی صندوقها همچنان ضامن نقد شوندگی خودشان را بانکهای عامل مربوطه اعلام میکنند.
ارزش خالص داراییها (NAV) چیست؟
مبلغی که برای خریدوفروش (صدور و ابطال) هر واحد صندوق لازم است اصطلاحاً NAV صندوق گفته میشود که همان ارزش خالص داراییهای صندوق است.
NAV یا همان ارزش کل داراییهای یک صندوق پس از کسر بدهیهای آن بر تعداد واحدهای صندوق تقسیم میشود. یعنی اگر بدهیهای صندوق را از کل داراییهای آن کم کنیم و عدد حاصل را بر تعداد واحدهای منتشرشده آن صندوق تقسیم کنیم، عددی که به دست میآید تعیینکننده قیمت هر واحد (unit) صندوق است. ارزش خالص داراییهای صندوق سرمایهگذاری در پایان هرروز محاسبه و از تقسیم مابهالتفاوت داراییها و بدهیها بر تعداد واحدهای منتشره، ارزش هر واحد سرمایهگذاری مشخص میشود که بر اساس این قیمت شخص میتواند اوراق جدید خریداری و یا اوراق قبلی خود را ابطال کند.
دارنده واحد (unit) هر زمان که بخواهد میتواند برای ابطال واحدها و نقد کردن سرمایه خود اقدام کند. هزینه ابطال، نحوه پرداخت و بازه زمانی تعیینشده برای پرداخت سرمایه شما بر مبنای اساسنامه و امیدنامه صندوق خواهد بود. در برخی صندوقها ابطال واحدها هیچ هزینهای برای مشتری ندارد اما برخی صندوقها هزینهای بابت ابطال واحدها از مشتریان دریافت میکنند که مبلغ ثابت آن 2000 تومان بابت هر گواهی سرمایهگذاری است. ضمن اینکه هزینه متغیر ابطال نیز بر اساس زمانبندی ابطال (فاصله صدور و ابطال و مدتزمان سرمایهگذاری) تحت عنوان تعجیل در خروج در امید نامه صندوقها تعیین و دریافت میشود. هزینه ابطال متغیر سرمایهگذارانی که مدت سرمایهگذاری آنها کمتر از 90 روز است بین 1 تا 5 درصد نسبت به قیمت ابطال دریافت خواهد شد.
اگر شما تصمیم به ابطال واحدهای سرمایهگذاری خودی در صندوق سرمایهگذاری را گرفته باشید، قیمت واحدهای شما بر مبنای قیمت ابطال روز بعد از ارائه درخواست ابطال، محاسبه میشود. بهطور مثال اگر شما روز شنبه درخواست ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود را به صندوق اعلام کنید، قیمت واحدهای شما برای ابطال به قیمت روز یکشنبه واحد محاسبه خواهد شد.
با خرید واحدهای سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری مختلف سودها مختلفی به سرمایه شما تعلق میگیرد. سود حاصل از محل افزایش ارزش خالص داراییها ((NAV، دریافت سود تقسیمی سالانه صندوق و دریافت سود سرمایهای حاصل از خریدوفروش اوراق بهادار توسط صندوق با توجه به مندرجات امید نامه و اساسنامه آنها در مقاطع تعیینشده پرداخت خواهد شد. بسیاری از صندوقها نیز این شرایط را برای مشتریان خود به وجود آوردهاند تا بهجای دریافت سود نقدی و با تبدیل سود به واحدهای جدید، میزان سرمایه خود را افزایش دهند.
بامطالعه امیدنامه صندوق، میتوانید در جریان سیاست کاری و برنامهریزی صورت گرفته برای آینده پول سرمایهگذاری شده شما در صندوقهای سرمایه قرار بگیرید. در امید نامه صندوقهای سرمایهگذاری میتوانید اطلاعاتی چون: انواع کارمزدها (مدیریت، فروش، ابطال) واحدها و سهام، مهمترین ریسکهایی که سرمایهگذاران در طی سرمایهگذاری در این صندوق با آن روبهرو خواهند شد، اسامی مدیران و میزان سرمایهگذاری حقوق و دستمزد آنها، ضامنین، نحوه پرداخت سود و… پیدا کنید.
دقت کنید که صندوقها انواع مختلفی دارند و صندوقی مناسب است که بانک اصل پول را تضمین کرده باشد. صندوقها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کرده باشند. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در شرایط خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم میتواند کم شود و بانک و صندوق سرمایهگذاری تعهدی در این مورد ندارند.
صندوقها معمولاً پیشبینی سودی دارند که همان عددی است که معمولاً در بانک به شما اعلام میشود. اما سود قطعی صندوق میتواند با این عدد تفاوت داشته باشد.
میانگین بازدهی صندوق
اطلاع خیلی مفیدی که پیش از سرمایهگذاری در هر صندوق، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است. دو صندوق دو بانک مختلف ممکن است پیشبینی سود یکسانی داشته باشند اما با تحقیق در مورد عملکرد چند ماه گذشتهٔ آنها میتوانید ببینید که در کدامیک سود بیشتری میتوانید کسب کنید. اطلاعات بهروز مربوط به میانگین سود صندوقهای سرمایهگذاری بانکها و دیگر آمار مربوط به آنها را میتوانید در بخش صندوق سرمایهگذاری رده مشاهده کنید.
هزینه و مدت ابطال
اگر میخواهید در صندوق سرمایهگذاری بانکی پول بگذارید حتماً در مورد مدتزمان و هزینه ابطال اطلاعات کافی کسب کنید. برخی صندوقها برای ابطال سرمایهگذاری ممکن است هزینهای در نظر بگیرند. این هزینه ممکن است رقمی ثابت به ازای هر واحد سرمایهگذاری 100 هزارتومانی باشد و یا ممکن است که پول شما برای مدتی مثلاً یک ماه در حسابی مسدود شود. مطمئن شوید که حالت برداشت بدون جریمه و هزینه ابطال به چه صورت است. در مورد مدت ابطال و اینکه دقیقاً چند روز بعد پول در حسابتان است هم اطمینان حاصل کنید. دقت کنید که تعداد روزی که به شما اعلام میشود روز کاری است و روزهای تعطیل و آخر هفتهها را در نظر نگیرید.
دوره بازپرداخت سود
دوره بازپرداخت سود هم از دیگر مواردی است که باید به آن توجه کنید. درحالیکه بیشتر صندوقها بهصورت ماهانه سود پرداخت میکنند ممکن است صندوقی سودش را هر سه ماه پرداخت کند. بهعلاوه ممکن است بتوانید بین دورههای مختلف پرداخت سود هم انتخابی داشته باشید. طبیعی است که صورت وجود چنین شرایطی با انتخاب دورههای طولانیتر، سود بیشتری برای شما در نظر گرفته میشود.
روز پرداخت سود هم لزوماً اول ماه نیست. بنابراین اگر این موضوع برای شما اهمیت دارد در این مورد هم حتماً سؤال کنید.
۱. افراد مختلف بسته به میزان سرمایه، درجهٔ ریسکپذیری و روحیات فردی، استراتژیهای سرمایهگذاری متفاوتی در پیش میگیرند، اما معمولا برای مدیریت ریسک سرمایهگذاری، سعی میکنند همه تخممرغها را داخل یک سبد نگذراند. شما هم اگر میخواهید ریسکتان کمتر شود، سعی کنید تمام سرمایهتان را به یک صندوق اختصاص ندهید.
صندوق سرمایه گذاری بورسی
۲. اگر ریسکپذیر هستید و میخواهید بخشی از سرمایهتان را وارد صندوقهای سهامی (یا مختلط) کنید، سعی کنید در بازههایی اقدام به این کار کنید که شاخص بورس دارد روند اصلاحیاش را تمام میکند (دورهای که قیمت سهام افت کرده و به نظر نمیرسد افت بیشتری در کار باشد).
۳. سرمایهگذاری در این نوع صندوقها بهتر است با دید بلندمدت (مثلاً بیشتر از یک سال) باشد تا احتمالاً سود شیرینی نصیب سرمایهگذار کند. بنابراین بهتر است آن بخشی از سرمایهتان را وارد این صندوقها کنید که در کوتاهمدت (مثلاً در سال جاری) نیازی به آن ندارید.
۴. بهتر است مقدار سرمایهای که میخواهید در یک صندوق سهامی یا مختلط بگذارید، به چند بخش تقسیم کنید و در فاصلههای زمانی مختلف اقدام به سرمایهگذاری کنید. در انتهای روند اصلاحی ممکن است روند قیمت واحدهای صندوق نزولی باشد و اگر در چند مرحله خرید کنید، میانگین خرید پایینتری خواهید داشت.
بر اساس نوع سرمایهگذاری و ترکیب داراییها و اهدافی که دنبال میکنند. صندوقهای درآمد ثابت، سهامی و مختلط در اولویت سرمایهگذاری برای سرمایهگذاران هستند.
افرادی که قصد سرمایهگذاری غیرمستقیم و با حداقل ریسک در بورس را دارند. البته صندوقها را میتوان به پرریسک، کم ریسک و میان ریسک وجود دارد.
درکوتاهترین زمان ممکن (حداکثر سهروز کاری)، میتوانند با ابطال واحدهای خود، سرمایهشان را بهصورت نقدی دریافت کنند.
میانگین بازدهی صندوق در طول چندماه گذشته، هزینه و مدت ابطال و دوره بازپرداخت سود هر صندوق توجه کنید.
با مطالعه امیدنامه هر صندوق سرمایهگذاری به این اطلاعات دست پیدا میکنید.
قیمت واحدهای شما بر مبنای قیمت ابطال روز بعد از ارائه درخواست ابطال، محاسبه میشود.
n “);
var doc = document.querySelector(“.myBox”);
doc.innerHTML = html;
};
var close = function close(e) {
tempClose();
hide();
showSticky();
};
var tempClose = function tempClose() {
db().save(“instagram-instaRadeNew-temp”, new Date().getTime());
};
var check = function check() {
var scrollTop = window.pageYOffset !== undefined ? window.pageYOffset : (document.documentElement || document.body.parentNode || document.body).scrollTop;
var body = document.body,
html = document.documentElement;
var w_height = window.innerHeight;
var d_height = Math.max(body.scrollHeight, body.offsetHeight, html.clientHeight, html.scrollHeight, html.offsetHeight);
var height = d_height – w_height;
var scrollTrigger = height / 100 * 40;
if (scrollTop >= scrollTrigger) {
unregister();
show();
}
};
function delegate(el, evt, sel, handler) {
el.addEventListener(evt, function (event) {
var t = event.target;
while (t && t !== this) {
if (t.matches(sel)) {
handler.call(t, event);
return;
}
t = t.parentNode;
}
});
}
if ( checkBeforeLaunch().isClicked() && checkBeforeLaunch().isTempClicked()) {
content();
register();
}
return {
show: show,
hide: hide
};
}
window.myBox = myBox;
window.onload = window.myBox;
},{}]},{},[1])
#myBox-container {
position: fixed;
display: table;
height: 100%;
width: 100%;
top: 0;
left: 0;
-webkit-transform: scale(0);
transform: scale(0);
z-index: 1; }
#myBox-container.four {
z-index: 999999;
-webkit-transform: scale(1);
transform: scale(1); }
#myBox-container.four .myBox-background {
background: rgba(0, 0, 0, 0.7); }
#myBox-container.four .myBox-background .myBox {
-webkit-animation: blowUpmyBox 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards;
animation: blowUpmyBox 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards; }
#myBox-container.four + .content {
z-index: 1;
-webkit-animation: blowUpContent 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards;
animation: blowUpContent 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards; }
#myBox-container.four.out .myBox-background .myBox {
-webkit-animation: blowUpmyBoxTwo 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards;
animation: blowUpmyBoxTwo 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards; }
#myBox-container.four.out + .content {
-webkit-animation: blowUpContentTwo 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards;
animation: blowUpContentTwo 0.5s cubic-bezier(0.165, 0.84, 0.44, 1) forwards; }
#myBox-container .myBox-background {
display: table-cell;
background: rgba(0, 0, 0, 0.8);
text-align: center;
vertical-align: middle; }
#myBox-container .myBox-background .myBox {
display: inline-block;
border-radius: 3px;
font-weight: 300;
position: relative; }
#myBox-container .myBox-background .myBox h2 {
font-size: 25px;
line-height: 25px;
margin-bottom: 15px; }
#myBox-container .myBox-background .myBox p {
font-size: 18px;
line-height: 22px; }
#myBox-container .myBox-background .myBox img {
width: 100%;
height: 100%;
display: block; }
#myBox-container .myBox-background .myBox .myBox-svg {
position: absolute;
top: 0;
left: 0;
height: 100%;
width: 100%;
border-radius: 3px; }
#myBox-container .myBox-background .myBox .myBox-svg rect {
stroke: #fff;
stroke-width: 2px;
stroke-dasharray: 778;
stroke-dashoffset: 778; }
@-webkit-keyframes blowUpContent { 0% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); opacity: 1; } 99.9% { -webkit-transform: scale(2); transform: scale(2); opacity: 0; } 100% { -webkit-transform: scale(0); transform: scale(0); } }
@keyframes blowUpContent { 0% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); opacity: 1; } 99.9% { -webkit-transform: scale(2); transform: scale(2); opacity: 0; } 100% { -webkit-transform: scale(0); transform: scale(0); } }
@-webkit-keyframes blowUpContentTwo { 0% { -webkit-transform: scale(2); transform: scale(2); opacity: 0; } 100% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); opacity: 1; } }
@keyframes blowUpContentTwo { 0% { -webkit-transform: scale(2); transform: scale(2); opacity: 0; } 100% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); opacity: 1; } }
@-webkit-keyframes blowUpmyBox { 0% { -webkit-transform: scale(0); transform: scale(0); } 100% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); } }
@keyframes blowUpmyBox { 0% { -webkit-transform: scale(0); transform: scale(0); } 100% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); } }
@-webkit-keyframes blowUpmyBoxTwo { 0% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); opacity: 1; } 100% { -webkit-transform: scale(0); transform: scale(0); opacity: 0; } }
@keyframes blowUpmyBoxTwo { 0% { -webkit-transform: scale(1); transform: scale(1); opacity: 1; } 100% { -webkit-transform: scale(0); transform: scale(0); opacity: 0; } }
.close-button { color: white; cursor: pointer; padding: 10px; }
.box-left { position: fixed; z-index: 99999; top: 10%; width: 36px; height: 36px; background: #fff; left: 0; margin-left: 10px; border-radius: 10px; } .box-left img { width: 100%; }
.hide { display: none; }
خوش آمدید. به حساب کاربری خود وارد شوید.
بازیابی رمز عبور
آدرس ایمیلی که با آن ثبتنام کردهاید را وارد کنید تا یک رمز عبور جدید برای شما ارسال شود.
برای دریافت جدیدترین اخبار بازارهای مالی با وارد کردن ایمیل خود، عضو خبرنامه سیگنال شوید
نهادی مالی است که منابع مالی حاصل از انتشار گواهی سرمایهگذاری را در موضوع فعالیت مصوب خود سرمایهگذاری میکند و مالکان آن به نسبت سرمایهگذاری خود، در سود و زیان صندوق شریکاند. صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع ممکن است وجوه جمع آوری شده را در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت، سهام و حق تقدم سهام، پروژه ساختمانی، طلا، ارز و ….که مشخصات آنها در امیدنامه صندوق ذکر شده است سرمایه گذاری می کند. صندوق های سرمایه گذاری می توانند قابلیت معامله در بورس را داشته باشند یا مبتنی بر صدور و ابطال باشند.
برای مشاهده گزارشات عملکرد ماهانه صندوق های سرمایه گذاری کلیک نمایید.
برای دریافت اساسنامه / امیدنامه/ فایلها و فرمهای صندوق های سرمایه گذاری
کلیک کنید.
برای دریافت چک لیست بازرسی صندوقهای سرمایه گذاری
کلیک کنید.
هیچ محصولی در سبد خرید نیست.
هیچ محصولی در سبد خرید نیست.
ما در این مقاله میخواهیم در مورد بهترین صندوق سرمایه گذاری یا صندوق بورسی سال ۹۹ توضیح کوتاه دهیم، همچنین مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را ارائه کنیم. قبل از آن باید بگوییم که بازار سرمایه، بازاری جذاب برای هرکسی میتواند باشد. حتی کسانی که در علم اقتصاد و بورس و خریدوفروش تخصصی ندارند نیز میتوانند بهواسطه انواع صندوق سرمایهگذاری از این بازار بهرهمند شوند.
در کلام بهتر بازار سرمایه بازاری عجیب است که بر اساس تغییر قیمتها و خریدوفروشها و عرضه و تقاضاها چیده شده است. این بازار در نمودهای مختلف آن مانند بازار بورس می تواند برای افرادی که دانش و تخصص و تجربه کافی دارند بسیار جذاب و سودآور باشد اما برای کسانی که تخصص و دانش کافی ندارند یک تله خطرناک محسوب میشود. (همچنین مقاله همهچیز در مورد خرید عرضه اولیه از معرفی تا اطلاعرسانی برای خرید و خریدوفروش حقوقی را بخوانید)
در روزها و ماههای گذشته شاهد رشد بیسابقه بازار بورس بودهایم. این رشد باعث شد که تعداد کد معاملاتی در کشور از چند هزار نفر به چند میلیون نفر برسد. مسلماً همه این افراد با علم و دانش وارد این بازار نشدهاند و متأسفانه همین موضوع باعث میشود که بازار بورس برای آنها چیزی شبیه به کازینو یا قمار شود که درنهایت منجر به شکستشان خواهد شد.
صندوق سرمایه گذاری بورسی
اما یک فرد دانا و کسی که از تواناییهای خود بهخوبی مطلع است میداند که باید بر اساس امکانات و تواناییهای خود پیش برود و اگر جایی قرار است قدم بگذارد بهتر است ابتدا آن مکان را از قبل بشناسد؛ اما این شناخت و کسب این دانش زمانبر است و مسلماً این باعث میشود که برخی از فرصتهای خوب سرمایهگذاری در بازار بورس یا سایر جنبههای بازار سرمایه از دست برود.
همین ترس از دست رفتن این فرصتها است که افراد را بدون مطالعه و دانش به این ورطه کشانده است؛ اما راه سومی به نام صندوق سرمایهگذاری است. این صندوقها درواقع یکراه غیرمستقیم برای سرمایهگذاری با ریسکهای مختلف است که به فرد اجازه میدهد بدون داشتن سواد بورسی و سرمایهگذاری خاصی در این بازار حضورداشته باشد و از سودآوری سرمایه خود لذت ببرد.
در ادامه قصد داریم ابتدا با انواع صندوق سرمایهگذاری آشنا شویم و ویژگی هرکدام را بهخوبی بشناسیم. در انتها نیز فهرستی از بهترین صندوق سرمایه گذاری سال ۹۹ کشور در ۶ ماهه اول سال ۹۹ ارائه خواهیم داد؛ بنابراین با ما همراه باشید.
در بالا کمی با کار کلی صندوق سرمایهگذاری آشنا شدیم. این صندوقها درواقع بهعنوان یک واسط بین سرمایهگذار و محل سرمایهگذاری وارد عمل میشوند و شروع به معامله و سرمایهگذاری میکنند. این سرمایهگذاریها کاملاً شفاف است و هرکسی میتواند محل سرمایهگذاری این صندوقها را بهخوبی رصد کند. درواقع کار اصلی صندوق سرمایهگذاری این است که با استفاده از متخصصین حرفهای این حوزه میتوانند معاملاتی منطقی و پرسود داشته باشند و درنهایت سود حاصله از این معامله به سرمایهگذار تعلق میگیرد.
روند کلی سرمایهگذاری در یک صندوق سرمایهگذاری درست مانند خرید یک سهام بورسی است. شما در خرید یک سهام بورسی بر اساس قیمت واحد هر سهم و بر اساس میزان دارایی خود تصمیم میگیرد که چه تعداد سهمی خریداری کنید. بعد از خرید آن سهم شما به دو صورت میتواند سودآوری داشته باشد. اول با افزایش قیمت هر واحد سهم و دوم از طریق تقسیم سود سالانه. در مورد سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری نیز همچنین اتفاقی میافتد..(در ادامه مقاله سود مرکب در بورس را هم بخوانید)
شما بر اساس میزان دارایی خود و بر اساس قیمت واحد تعدادی واحد سرمایهگذاری خریداری میکنید. این قیمت بر اساس ارزشهای سرمایهگذاری صندوق تغییر میکند؛ اما سودآوری اصلی صندوق سرمایهگذاری در تقسیم سودی است که سالانه صورت میگیرد. بهطور مثال یک صندوق سرمایهگذاری بورس در حالت پر ریسک میتواند سالانه تا ۴۰ درصد سودآوری داشته باشد که این برای یک سرمایهگذار مقدار کمی نیست.(در ادامه مقاله آموزش معاملات آتی پسته را بخوانید)
اما بر اساس نوع سرمایهگذاری این صندوقها میتوان سه نوع مهم صندوق سرمایهگذاری داشته باشیم. نوع اول به صندوق سرمایهگذاری بورس یا سهام معروف است. این صندوق سرمایهگذاری بیشترین توان خود را بر روی سهام بورسی قرار میدهد. نوع دیگر صندوق سرمایهگذاری را صندوقهای مختلط مینامند. این صندوقها معمولاً بهصورت درصدی از بازار بورس و انواع اوراق بانکی تضمینی سرمایهگذاری میکنند. نوع آخر صندوق سرمایهگذاری نیز صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت نامیده میشود.
این صندوق همانطور که از نامش پیداست دارای یک نوع سودآوری مشخص و تقریباً تضمینشده است. این صندوقها موظف به سرمایهگذاری عمده بر روی اوراق مختلف دولتی هستند. ازاینرو درصد سود کمتر البته با ریسک کمتر برای سرمایهگذار دارد.(توصیه میکنم مقاله سرمایه گذاری در بورس آمریکا را هم بخوانید)
بهطورکلی بانک مرکزی قوانین خاصی برای انواع صندوق سرمایه گذاری دارد. این قوانین محدودکننده باعث شده است که صندوقهای مختلف بر اساس نوع صندوق سرمایهگذاری خود را انجام دهند. بهطور مثال یک صندوق سرمایهگذاری سهام نمیتواند از هیچ سهمی بیش از ۱۰ درصد داشته باشد. این سهام اگر یک سهام فرا بورسی باشد به حداکثر ۵ درصد کاهش پیدا میکند. در ضمن هیچ صندوق سرمایهگذاری نمیتواند بیش از ۳۰ درصد از یک صنعت را در پرتفوی خود نگهداری کند.
این قوانین به دو جهت است. اولاً اینکه صندوقها در حالت کلی وظیفه نگهداری سرمایه مردم را بر عهدهدارند و نباید ریسک سرمایهگذاری را بیشازحد افزایش دهند. این قوانین در جهت کنترل این ریسک است. از طرفی دیگر همانطور که گفته شد معمولاً سبد صندوق سرمایهگذاری قابل روئیت است. این سبد اگر ناموزون باشد میتواند یک نوع سیگنال خرید به بازار بورس بدهد که میتواند موجب هیجان در بازار شود.(در ادامه مقاله تضمین سرمایه گذاری در بورس را بخوانید)
بهطور مثال اگر مشخص شود که یک صندوق سرمایهگذاری از یک سهم خاص بهاندازه ۷۰ درصد در سبد خود نگهداری میکند، مسلماً اقبال کلی به سمت خرید آن سهم افزایش پیدا میکند و این کار باعث میشود که بازار از تعادل خارج شود. ازاینرو باید قوانین محدودکنندهای در این زمینه وجود داشته باشد.
همچنین شاید در چنین روزهایی که بازار بورس در اوج خود قرار دارد یک صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت باهدف کسب سود بیشتر بخواهد بخشی از سرمایه را در این زمینه قرار دهد. ازنظر بانک مرکزی این صندوقها تا مرز ۳۰ درصد سرمایه خود میتوانند در این بازار حضورداشته باشند. ازاینرو، رشد بازار سرمایه و بورس در سودآوری این صندوقها نیز بسیار میتواند تأثیر مثبت داشته باشد.
یک نکته مهم دیگر در مورد صندوق سرمایهگذاری این است که انواع صندوق سرمایهگذاری بازار گردانی، شاخص، نیکوکاری، تأمین مالی، ETF و طلا توسط کارگزاریها و شرکتهای مختلف به وجود آمده است. این صندوقها غالباً جزئی از زیرمجموعه سه مورد گفتهشده در بالا هستند و در حالت کلی از قوانین گفتهشده پیروی میکنند. ازاینرو در اینجا فقط به ذکر نام آنها بسنده میکنیم و توضیح بیشتری در این باب نمیدهیم. مقاله شاخص بورس چیست؟ را هم بخوانید
همانطور که گفتیم بهطورکلی در کشور سه نوع صندوق سرمایهگذاری وجود دارد. ازاینرو لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری را بر اساس نوع آنها موردبررسی قرار خواهیم داد. توجه داشته باشید بهترین شاخص رتبهبندی در اینجا میزان سود در بلندمدت است. ازاینرو صندوقهای تازه تأسیس بهخودیخود از لیست کنار گذاشته میشوند. نکته دیگر در این باب ضریب بتا صندوق سرمایهگذاری است.
این ضریب در صندوق سرمایهگذاری سهامی نزدیک یک و در صندوقهای درآمد ثابت نزدیک صفر است. این موضوع نشان میدهد که میزان ریسک صندوق سرمایهگذاری بورسی بیشتر از دو صندوق دیگر است؛ اما لیست صندوقهای سرمایه گذاری بهقرار زیر است:
از جمله بهترین صندوقهای سرمایه گذاری بورس می توان به صدنوق های زیر اشاره کرد:
۱- صندوق مشترک آگاه با داشتن ۱۲ سال سابقه صندوقداری توانسته بیش از ۴۳ هزار درصد سود با ضریب بتای ۰٫۹۴ تولید کند.
۲- صندوق مشترک کارگزاری بانک ملی ایران با بیش از ۱۲ سال سابقه توانسته با ضریب بتای ۰٫۹۶ چیزی حدود ۴۰ هزار درصد سودآوری داشته باشد.
۳- صندوق مشترک بورسیران باسابقهای نزدیک به ۱۲ سال توانسته بیش از ۳۵ هزار درصد سود با بتای ۰٫۹۷ تولید کند.
۱- کارگزاری بانک تجارت با داشتن ۱۲ سال سابقه توانسته بیش از ۷ هزار درصد بازدهی با بتای ۰٫۵۶ داشته باشد.
۲- صندوق سرمایهگذاری مشترک پارس با بیش از ۱۰ سال سابقه و داشتن بتای ۰٫۷۰ توانسته بیش از ۷ هزار درصد سودآوری داشته باشد.
۳- صندوق سرمایهگذاری مشترک آسمان خاورمیانه با نزدیک به ۷ سال سابقه صندوقداری و بتای ۰٫۵۳ توانسته بیش از ۳ هزار درصد سودآوری داشته باشد.
اگر میخواهید بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را پیدا کنید، از بهترین صندوق های درآمد ثابت می توان به موارد زیر اشاره کرد:
۱- صندوق مشترک صنعت و معدن با بیش از ۱۱ سال سابقه و بتای ۰٫۰۵ چیزی حدود ۳۸۵ درصد سودآوری داشته است.
۲- صندوق حکمت آشنا ایرانیان با داشتن ۱۰ سال سابقه و بتای ۰٫۰۱ چیزی بیش از ۳۴۰ درصد بازدهی از خود نشان داده است.
۳- صندوق مشترک اندیشه فردا باسابقهای ۷ ساله و بتای ۰٫۰۳ توانسته بیش از ۳۳۰ درصد بازدهی داشته باشد.
یکی از مباحث جذاب برای تمام کسانی که علاقهمند به سرمایهگذاری کم ریسک در بورس هستند، مقایسه صندوق های سرمایه گذاری است! اگر دوست دارید که با کمک لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس، بهترین تصمیمگیری در این زمینه را داشته باشید، بهترین کاری که میتوانید انجام دهید، توجه به بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری در یک ماه گذشته است!
همین کار ساده به شما کمک خواهد کرد که بهراحتی هرچهتمامتر بتوانید یک مقایسه علمی و علمی در این رابطه انجام دهید، اما چطور باید این کار را انجام بدهید؟ با ما همراه باشید. اگر میخواهید بهترین کارگزاری بورس را پیدا کنید این مقاله را بخوانید
صندوق های بورسی: همانطور که میدانید، صندوقهای سرمایهگذاری مختلط که بهعنوان زیرمجموعه از لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس شناخته میشوند، فعالیتی با ریسک نسبی متوسطی درزمینه بورس دارند! تمامی این صندوقها موظف هستند که داراییها و سرمایه جذبشده خود را به دو دستهبندی کلی تقسیم کنند!(در ادامه مقاله سبد سهام را هم بخوانید)
معمولاً نیمی از داراییهای یک صندوق سرمایهگذاری مختلط در اوراق بهادار کم ریسک (سهمهای کم ریسک)، سرمایهگذاری و بخش دیگر آن در اوراق بهادار پر ریسک (سهمهایی با ریسک بالا) سرمایهگذاری میشود. از همین جهت، برای بررسی میزان بازدهی و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری مختلط با یکدیگر باید برآیند سهمهای کم ریسک و پر ریسک را باهم داشته باشیم!
احتمالاً تا اینجای کار خودتان هم متوجه شدهاید که ریسک سرمایهگذاری در این نوع سهمها نسبت به صندوقهای سرمایه گذرای درآمد ثابت بیشتر بوده، اما معمولاً این نوع سرمایهگذاری جذابتر، پربازدهتر و درنهایت بهتر خواهد بود.
البته بهتر است که قبل از هرگونه تصمیمگیری با یک متخصص بورس صحبت کنید. متخصص بورس، میتواند به شما کمک کند که در مدتزمان کوتاهی، قادر باشید از خدمات بهترین صندوق های سرمایه گذاری در بورس استفاده کنید و میزان دارایتان را افزایش دهید.
اگر میخواهید به دنبال بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس را بدانید و علاقهمند باشید و به لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرا بورس را بررسی کرده باشید، میتوانید متوجه شوید که دو صندوق زیر توانستهاند بهترین عملکرد و بازدهی را در ماه گذشته از خود نشان دهند:
• صندوق سرمایهگذاری آرمان سپهر آشنا
• صندوق سرمایهگذاری نیکوکاری میراث ماندگار پاسارگاد
صندوق سرمایه گذاری بورسی
این دو صندوق که در ماه گذشته قادر به ثبت بالاترین بازدهی نسبت به رقبای خود بودند، توانستند رتبههای بهتر در مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بورس را اذعان خود کنند. جالب است بدانید که این صندوقها، بهعنوان صندوقهای سرمایهگذاری مختلط شناخته میشوند و بازدهی بالایی در بازارهای سرمایه از خود نشان دادهاند.
دو صندوق ذکرشده، نیمی از سرمایه خود را در سهمهای کم ریسک و نیم دیگر را در سهمهای پر ریسک اختصاص دادهاند که در هنگام نتیجه، پاداش عملکرد صحیح خود را دریافت کردهاند، اما چه چیزی باعث میشود که خودتان وارد بازار سرمایه نشوید و از روش غیرمستقیم یعنی صندوقهای سرمایهگذاری وارد بورس شوید؟ چرا شما باید در رابطه با مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بورس، تحقیقات کافی را انجام دهید، سپس اقدام به سرمایهگذاری کنید؟ جواب این سؤالات را در بخش بعدی پیدا خواهید کرد!(برای دریافت کد بورسی اینجا کلیک کنید)
صندوقهای سرمایهگذاری در بورس برای تمام کسانی که سرمایهای در حدود یک تا ۵۰۰ میلیون تومان دارند، میتوانند انتخاب عالی و بینظیری باشند! صندوقهای سرمایهگذاری به تمام افرادی که دارای آگاهی کمی نسبت به بورس هستند، کمک میکنند که بازهم سرمایه خود را افزایش دهند و به سمت موفقیت جهش کنند. استفاده از این نوع صندوقها واجب نیست، اما به تمام کسانی که آگاهی کمی نسبت به بازار سرمایهدارند، کمک میکند که افزایش سرمایه خود را بدون ریسک تجربه کنند.
در این زمینه نکته بسیار مهمی وجود دارد و آنهم بررسی و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بورس و فرا بورس است! درواقع شما اگر میخواهید که به بهترین شکل ممکن نسبت به یک صندوق سرمایهگذاری اطمینان حاصل کنید، لازم است که حتماً در رابطه با عملکرد و رزومه آن اطلاعات کافی کسب کنید!
برای این کار میتوانید با نگاهی به لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرا بورس در سایت رسمی که به این صندوقها، مجوز لازم برای فعالیت را میدهد، بهترین صندوقی که توانسته بالاترین میزان بازدهی و سود را در روزها و ماههای گذشته از آن خود کند را پیدا کنید. این کار به شما کمک میکند که بهراحتی قادر باشید، به این صندوقها، اطمینان کنید.
درنهایت اگر در زمینه بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس یا بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نظر یا تجربهای دارید، میتوانید در بخش نظرات با ما و دیگر افرادی که علاقهمند به یادگیری درزمینه صندوقهای سرمایهگذاری هستند به اشتراک بگذارید. همچنین اگر در این زمینه سؤالی دارید، میتوانید بهراحتی با ما مطرح کنید تا کارشناسان ما در سریعترین زمان ممکن قادر به پاسخگویی باشند! برای شما سرمایهگذاری کم ریسک، پربازده و موفق در بورس را آرزو میکنیم!
توجه داشته باشید همیشه بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری سال ۹۹ ، بهترین انتخاب برای سال بعد نیست و باید پارامترهای دیگری را نظیر ریسک و نوع پورتفوی صندوق را نیز در نظر داشت.
پیشنهاد میکنم مقاله ضریب بتای شرکتهای بورسی و عرضه اولیه سهام و مقایسه کارگزاری مفید و آگاه را مطالعه کنید.
بسیاری از علاقه مندان دوره آتی نقره میتوانند به این صفحه مراجعه نمایید و اطلاعات لازم را کسب کنند.
سلام ممنون از مقاله خیلی خوبتون فقط یه سوال بهترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی و بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک رو هم معرفی میکنید؟
ممنونم بازم
سلام ممنونم از مقاله خوبتون
سپاس از ارایه اطلاعات مفیدتان
نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخشهای موردنیاز علامتگذاری شدهاند *
دیدگاه
نام *
ایمیل *
وب سایت
مشترک نمی شومدریافت همه دیدگاه های این نوشتهفقط دریافت پاسخ دیدگاه های خودم مرا با ایمیل از دیدگاه های آتی این نوشته مطلع کن. همچنین می توانید بدون ارسال دیدگاه مشترک شوید.
این سایت از اکیسمت برای کاهش هرزنامه استفاده می کند. بیاموزید که چگونه اطلاعات دیدگاه های شما پردازش میشوند.
میداس سرمایه به شما کمک میکند تا بتوانید در شغل معاملهگری حرفهای شوید و در این مسیر بهصورت عملی شما را یاری میکند. کار اصلی ما معاملهگری و آموزش آن است خدمات و آموزشهای ما:
1.معامله گری در بازارهای بورس ایران(آتی زعفران، بورس اوراق بهادار، طلا)
2.اکسپرت نویسی و بهینه سازی
3.مشاوره سرمایه گذاری
برای اطلاع از جدیدترین دورهها کارگاهها، محصولات آموزشی و فروشهای ویژه، همین الان ایمیلتان را وارد کنید تا به شما خبر بدهیم!
ایمیل شما با موفقیت به خبرنامه اضافه شد.
نام کاربری یا آدرس ایمیل *
گذرواژه *
مرا به خاطر بسپار
ورود
گذرواژه خود را فراموش کرده اید؟
آدرس ایمیل *
گذرواژه *
عضویت
شما میتوانید در بورس به صورت شخصی و مستقیم یا به صورت غیرمستقیم اقدام به سرمایهگذاری کنید. روش دوم کمریسکتر و بیشتر مخصوص افراد تازهکار است. اما این روش خود به مدلهای مختلفی تقسیمبندی شده که در این مقاله صفر تا صد آن را برای شما توضیح میدهیم.
بازار بورس ایران چند سالی است که رونق بیشتری گرفته است. نوسانات ارزی چند سال اخیر و تکانههای تورمی ناشی از آن باعث شده تا اکثر شهروندان به فکر حفظ ارزش دارایی خود شوند که بازار بورس یکی از بهترین روشها برای انجام این کار است. چرا که هم همانند سایر بازارهای مالی سکه، ارز، طلا و مسکن پرریسک و مبهم نیست و هم اینکه سرمایهگذار با این کار علاوه بر بهره بردن از سود منطقی، به اقتصاد کشور نیز کمک کرده است. به همین دلیل مشاهده میکنیم که اکثر شهروندان خصوصا طی یکی دو سال اخیر با مراجعه به کارگزاریها و گرفتن کد بورسی، به این بازار سودده ورود پیدا کردهاند. اما سوال این است که سرمایهگذاری در بورس چگونه است و صندوقهای سرمایهگذاری بورسی در این میان چه نقشی دارند؟
به طور کل سرمایهگذاری در این بازار به دو روش مستقیم و غیرمستقیم تقسیمبندی شده که در روش دوم صندوقهای سرمایهگذاری نقش بسیار تعیینکنندهای دارند. برخلاف بازارهای سکه، طلا و ارز که همگی آشنایی نسبی با آن دارند، بازار بورس برای اکثر شهروندان در نگاه اول یک بازار تخصصی به شمار میرود که اطلاع چندانی در خصوص آن ندارند. بنابراین سرمایهگذاری شخصی و مستقیم ریسک سرمایهگذاری را برای افراد بالا خواهد برد. بنابراین آنها نیاز دارند که از طریق یک واسطه مالی این کار را انجام دهند تا هم ریسک سرمایهگذاری را کاهش داده و هم بتوانند به مرور دانش و تخصص خود را در زمینه بازار بورس بالا ببرند. در یک کلام، میتوان گفت که افراد سرمایه خود را در اختیار صندوق قرار میدهند و متولیان صندوق با توجه به تخصص و دانشی که دارند، آن را به صورتهای مختلف سرمایهگذاری کرده و در نهایت سود مشخصی را به شما پرداخت میکنند. بنابراین صندوقهای سرمایهگذاری در اینجا نقش همان واسطه مالی را بازی میکنند. با این حال، این صندوقها خود انواع مختلفی دارند که هر کدام از آنها به لحاظ ریسک و میزان سود شرایط خاصی دارند که در ادامه به آن اشاره میکنیم. ناگفته نماند که به طور کل سرمایهگذاری انواع و روشهای بسیار مختلفی دارد که برخی از آنها مبتنی بر مالکیت و داشتن سهام شرکتها و برخی دیگر مبتنی بر اوراق بدهی یا سایر روشها هستند. سرمایهگذاری در بورس یک نوع سرمایهگذاری مبتنی بر داشتن سهام است. در مطلب زیر به سایر روشهای سرمایهگذاری به صورت مفصل اشاره کردهایم.
از قدیمالایم گفتهاند که سرمایهگذار همانند کبوتر بر روی لبه بام است که به محض احساس کوچکترین علائم خطر، پرواز خواهد کرد. در خصوص صندوقهای مذکور نیز همواره این سوال برای سرمایهگذاران وجود دارد که «آیا صندوقهای سرمایهگذاری مطمئن هستند»، چه سازوکار قانونی برای نظارت بر آنها وجود داشته و از کجا بدانیم که سرمایه خود را در اختیار یک نهاد قابل اطمینان قرار دادهایم؟ در این خصوص ابتدا بد نیست به قانون مراجعه کنیم. این نهادها ابتدا در سال 1384 در قانون مورد توجه قرار گرفته و به صورت رسمی پذیرفته شدند. در این سال قانون بازار اوراق بهادار به تصویب رسید که یکی از قانونهای مادر و اصلی در خصوص فعالیت در بورس است. در ماده یک این قانون به صورت خلاصه و مختصر به صندوقهای سرمایهگذاری اشاره شده است. به نحوی که در این ماده قانونی فعالیت اصلی این صندوقها را سرمایهگذاری در بازار اوراق بهادار دانسته و مالکان را در سود و زیان صندوق شریک میداند. اما در چهار سال بعد یعنی در سال 1388 قانون جدیدی به نام قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به تصویب رسید که به صورت مفصل به بحث تاسیس، چگونگی اداره، انحلال، اساسنامه و موارد اختلافی بین سرمایهگذاران و صندوق اشاره کرده است. برای اطلاع بیشتر میتوانید مواد 2 تا 7 این قانون را مطالعه کنید. بنابراین مشخص شد که صندوقهای بورسی یک نهاد مالی کاملا قانونی و رسمی هستند که سازمان بورس و اوراق بهادار نیز بر عملکرد آنها نظارت میکند. ضمن آنکه مجوز تاسیس آنها را نیز سازمان بورس صادر کرده و هر چند ماه یکبار توسط حسابرسان حرفهای اقدام به حسابرسی از صندوق میکند.
در اینجا به بخش اصلی داستان رسیدیم. موضوعی که ذهن بسیاری از سرمایهگذاران را به خود مشغول کرده است. چرا که آنها هم دانش و اطلاعات کافی در خصوص انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری ندارند و هم اینکه شرایط و انتظار هر کدام از سرمایهگذاران از انجام این کار متفاوت است. به طور کل صندوقهای مختلفی در این خصوص وجود دارند، اما معمولا چند نوع از آنها بیشتر در ایران فعالیت دارند که در ادامه به معرفی آنها میپردازیم.
صندوق سرمایه گذاری بورسی
این صندوقها یکی از پرطرفدارترین مدلها برای سرمایهگذاران به شمار میروند. همانند سایر صندوقها، صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت مقدار سرمایه مشخصی را از افراد دریافت و آن را به روشهای مختلفی سرمایهگذاری میکنند. در نهایت از محل این سرمایهگذاری، سرمایهگذاران نیز درصد سودی مطمئنی را دریافت میکنند. به همین دلیل نام درآمد ثابت بر آنها گذاشته شده است. به نحوی که اکثر آنها دارای ضمانتهایی در خصوص پرداخت سود سرمایهگذاری به افراد هستند. با توجه به قانون، صندوقهای مذکور باید به دو صورت دارایی خود را مدیریت و سرمایهگذاری کنند. صندوق با درآمد ثابت موظف است که بخشی از دارایی خود (دست کم 70 درصد) را اوراق بدهی سرمایهگذاری کند و بخش دیگر (حداقل 5 درصد) را صرف سرمایهگذاری در سهام شرکتها کند. سرمایهگذاری در اوراق بدهی شامل اوراق سپرده بانکی، اوراق خزانه، اوراق مشارکت و سایر اوراق دیگر بوده که مدیران صندوق با توجه به دانشی که دارند، کمریسکترین آنها را انتخاب میکنند. بنابراین میزان بازدهی و سود آنها بسیار قطعیت مییابد. از طرفی، میزان سرمایهگذرای آنها در سهام شرکتها (دارای ریسک بیشتر نسبت به اوراق بدهی)، بسیار کمتر و معمولا زیر 10 درصد است. هر چند معمولا متولیان صندوق به علت تخصص کافی، در این خصوص نیز اقدام به خرید سهامهایی بسیار کم ریسک میکنند که سود آنها قطعیت بیشتری دارد.
تا اینجا فهمیدیم که داشتن درآمد ثابت و قطعی، مهمترین مزیت صندوقهای مذکور به شمار میروند. اما باید گفت این صندوقها معمولا سود کمی پرداخت میکنند. به همین دلیل بسیاری از افرادی که به دنبال سود بیشتر هستند، به سراغ سایر صندوقها یا سرمایهگذاری مستقیم میروند. در برخی مواقع معمولا سود پرداختی توسط صندوقهای با درآمد ثابت در حد سود پرداختی توسط بانکها است. معمولا چند دسته از افراد به سراغ این صندوق میروند. دسته اول مبتدیها و افرادی هستند که به تازگی وارد بازار سرمایه و بورس شدهاند. آنها به علت نداشتن دانش و تخصص کافی، مجبور هستند که با دریافت سود کمتر، اما ریسک نکرده و به این صندوقها اعتماد کنند. دسته دیگر افرادی بوده که وقت چندانی برای پیگیری و رصد بازار ندارند. چرا که سرمایهگذاری مستقیم معمولا نیازمند صرف وقت، تحلیل و بررسی وضعیت سهام شرکتها و محیط اقتصاد کلان کشور است. گذشته از این دو دسته افراد، نباید از ریسکگریزها نیز غافل شویم. بسیاری از افراد اساسا ریسکگریز بوده و با داشتن درآمد ثابت اما کم رضایت میدهند.
این صندوق تقریبا برعکس صندوق با درآمد ثابت است. یعنی در اینجا براساس قانون صندوق موظف است که حداقل 70 درصد از دارایی خود را در بازار سهام و 30 درصد باقیمانده را در بازار اوراق بدهی سرمایهگذاری کند. از آنجا که سرمایهگذاری در بازار سهام ریسک بیشتری نسبت به اوراق بدهی دارد، بنابراین صندوقهای سرمایهگذاری در سهام نیز به مراتب ریسک بیشتری نسبت به مدلهای درآمد ثابت دارند. با این حال، نباید نادیده بگیریم که میران سود آنها به مراتب بیشتر از صندوق با درآمد ثابت است. خصوصا در برخی مواقع که وضعیت بازار سرمایه رو به بهبود است، سود نها قابل مقایسه با مدلهای قبلی نیست. چرا که متولیان آنها با توجه به دانش و تخصص خود، نسبت به خرید و فروش سهامهای مناسب و به صرفه اقدام میکنند. البته صندوقهای سهام نیز معمولا دارای رویکردهای مختلف هستند که برخی از آنها محافظهکارتر و برخی دیگر تهاجمی هستند. حتی برخی از این صندوقها اقدام به تضمین سرمایهگذاری صورت گرفته و پرداخت سود میکنند که طبیعتا سود پرداختی آنها کمتر از نمونههای دیگر است.
صندوقهای سرمایهگذاری در سهام بیشتر مختص افرادی بوده که دانش یا وقت کافی برای سرمایهگذاری مستقیم نداشته و در عوض قدرت ریسکپذیری آنها بیشتر است. بنابراین معمولا افراد مبتدی که آشنایی چندانی با سرمایهگذاری مستقیم نداشته یا افرادی که وقت کافی جهت رصد بازار سرمایه ندارند، میتوانند از این صندوق استفاده کنند. در خصوص ریسک آنها نیز باید گفت که هرچند ریسک بیشتری نسبت به صندوق با درآمد ثابت دارند، اما این ریسک نسبت به سرمایهگذاری مستقیم چندان بالا نیست.
صندوق سرمایهگذاری مختلط را میتوان میانگین و حد وسطی از دو صندوق دیگر دانست. چرا که این صندوق باید نصفی از سرمایههای خود را در بازار سهام و مابقی را در بازار اوراق بدهی سرمایهگذاری کند. در بیشتر مواقع آنها به صورت 40 و 60 در این بازارها سرمایهگذاری میکنند. به لحاظ ریسک و میزان بازدهی، صندوق سرمایهگذاری مختلط حد وسط دو صندوق دیگر است. به این معنی که ریسک آن از صندوق سرمایهگذاری در سهام به مراتب کمتر است. چرا که هم درصد کمتری از دارایی خود را در بازار سهام سرمایهگذاری میکنند و هم اینکه در مواقعی که بازار سرمایه وضعیت مناسبی ندارد، بیشتر دارایی خود را به سمت اوراق بدهی خواهند برد. از طرفی این صندوق در مواقعی که بازار سرمایه با رشد مناسبی روبرو است، میتواند سرمایهگذاری بیشتری در این بازار صورت دهد. بنابراین درآمد و سود آن به طور میانگین از صندوق با درآمد ثابت بیشتر خواهد بود. به طور خلاصه صندوق سرمایهگذاری مختلط دست بازتری در انجام سرمایهگذاری داشته و تنوع بیشتری دارد.
سه صندوق فوق جزء مهمترین صندوقهای سرمایهگذاری در بورس به شمار میروند که در ایران انواعی از این سه صندوق فعال هستند. با این حال، انواع صندوقهای دیگری نیز در این خصوص وجود دارند که برخی از آنها هنوز در ایران وجود ندارند و برخی دیگر به تازگی فعالیت خود را آغاز کردهاند. از جمله صندوقهای دیگر میتوان به صندوق سرمایهگذاری شاخصی (Index fund)، صندوق قابل معامله (ETF)، صندوق نیکوکاری، صندوق تامین مالی پروژهها و برخی نمونههای دیگر اشاره کرد.
این سوال در بین مخاطبان و مشتریان بازار سرمایه سوال بسیار پرتکراری است. در حالی که پاسخ به آن نیز کار سختی خواهد بود. توصیه ما این است که حتما مدت زمانی را برای تحقیق و جستجو در این خصوص صرف کنید. از فعالین بازار و افراد مورد اعتماد بپرسید. یکی از بهترین راهکارها مشورت گرفتن و استفاده از نظرات تخصصی مشاور سرمایهگذاری است. با این حال معمولا یک سری راهکارها وجود دارد که شما بتوانید بهترین صندوق سرمایهگذاری را انتخاب کنید. از جمله این راهکارها میتوان به موارد زیر اشاره کرد.
در این مقاله به تعاریف و مهمترین سوالات در خصوص صندوقهای سرمایهگذاری بورسی اشاره کردیم. با این حال، از آنجا که تنوع و کارایی این صندوقها بسیار بالا بوده، بنابراین بهتر است از متخصص این امر مشورت بگیرید.
مهدی کنعانی به عنوان مشاور تامین مالی و سرمایه گذاری در حوزه های مختلف جذب سرمایه، سرمایه گذاری خطرپذیر، سرمایه گذاری جمعی و سرمایه گذاری شخصی دارای مهارت و تخصص است.
میلاد مرادی، مشاور رسانهای، متخصص در حوزههای بازاریابی محتوایی، تولید محتوا متنی و مشاور خرید و فروش سهام عدالت
انواع سرمایهگذاری و روشهای سرمایهگذاری به حدی متنوع بوده که حتی با کمترین سرمایه نیز میتوان به کسب سودی منطقی در بلندمدت یا کوتاهمدت امیدوار بود.
با مشاوره تلفنی سهام عدالت، در سریعترین زمان به پاسخ سوالات خود در زمینه واگذاری و فروش این سهام برسید.
جذب سرمایهگذار برای ایده نیاز به درک درستی از خواستههای سرمایهگذاران و ارائه درست طرح و ایده خود به آنها دارد.
برای افرادی که به تازگی به بازار سرمایه ورود پیدا کردهاند، صندوقهای سرمایهگذاری یکی از بهترین گزینهها برای فعالیت در بورس است.
این روزها بسیاری از شهروندان عادی جامعه از یکدیگر سوال میپرسند که آیا سرمایهگذاری در بورس خوب است؟ اینگونه سوالات نشان میدهند که معمولا فرد سوالکننده اساسا شناخت درستی از بازار سرمایه ندارند.
نوسانات پایین، رشد آهسته و پیوسته، نقدشوندگی بالا و تنوع در سرمایهگذاری از جمله مواردی هستند که جذابیت سرمایهگذاری در طلا را دوچندان میکنند.
سرمایهگذاری در مسکن، طلا، بورس، سکه یا ارز هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارد که سرمایهگذاران با توجه به فاکتورهای متعدد باید یکی را انتخاب کنند.
قبل از خرید خانه بهتر است با مزایا و معایب سرمایهگذاری در مسکن آشنا شوید. ممکن است روش بهتر دیگری برای سرمایهگذاری پیدا کنید.
موفقیت سرمایهگذاری در زمان رکود یا تورم؛ تا حد زیادی بستگی به تشخیص درست زمان ورود یا خروج از بازار و همچین میزان نقدینگی شما خواهد داشت.
برخی از ترفندهای خرید و فروش سهام وجود دارند که حتی سهامداران تازهکار نیز با در نظر گرفتن آنها میتوانند حاشیه سود خود را تا حدی زیادی تضمین کنند.
سوال خودتون رو به با جزئیات کامل مطرح کنید تا مشاوران برتر الوبیزنس به اونها جواب
بدهند
تفاوت بین صندوقهای سرمایه گذاری مشترک با صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت در چیست؟ آیا هردو مثل هم هستند؟
سلام ۱۰۰ میلیون پس انداز دارم میخوام سرمایه گذاری کنم چه صندوقی رو پیشنهاد میکنید؟
با سلام و احترامصندوقهای متصل به بانکها، صندوقهای توصیه شده اینجانب میباشندشاد و پاینده باشید سریرافراز
برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.
بنابراین اگر طی یک ماه همه سرمایه مجاز برای خرید سهام ، سهام خریداری شود و هر روز سود کسب شده روز فبل باز سهام خریداری شود سرمایه 100 میلیون تومانی در طی یک مه حتی می تواند به 300 میلیون تومان نیز برسد. البته این حساب و کتاب در واقع بدون در نظر گرفت کمیسیون معاملات و در بهترین شرایط در نظر گرفته شده است.
من رفتم از یاقوت و نگین سهام بخرم فکر کنم دارایکم هم بود هشدار میداد مضربی وارد کنید در این خصوص انواع صندوق و این موردی که گفتم خواهشن جواب رو بهم ایمیل کنین یا یک کلیپ اموزشی در این خصوص بذارین ممنون میسم
صندوق سرمایه گذاری بورسی
شرکت سبدگردان هدف در ۱۳۹۱/۱۱/۲۴ تحت شماره ۴۳۵۰۱۵ و شناسه ملی ۱۰۳۲۰۸۵۰۹۷۳ با مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار، درتهران و همزمان با شماره ۱۱۱۴۰ نزد سازمان بورس اوراق بهادار تاسیس گردید.
دفتر مرکزی: تهران، خیابان میرزای شیرازی، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15
برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه 10000604 پیامک کنید.